L’un de nos plus grands objectifs est de protéger et de continuer à protéger nos clients contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Pour assurer toutes les protections possibles, EvincoInvest Markets agit conformément aux directives du Comité d’experts sur l’évaluation des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, également connu sous le nom plus court de MONEYVAL.
MONEYVAL est un organe de surveillance paneuropéen qui compte 47 États membres et rend compte directement à son organe principal, le Comité des ministres du Conseil de l’Europe. MONEYVAL évalue le respect des principales normes internationales en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Il juge également l’efficacité de leur mise en œuvre et présente des recommandations aux autorités nationales concernant les améliorations à apporter à leurs systèmes.
En outre, MONEYVAL effectue des recherches typologiques sur les méthodes, tendances et techniques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. L’organisation était à l’origine un observateur du GAFI avant de devenir un membre associé à partir de juin 2006. Par conséquent, EvincoInvest Markets a mis en place des procédures visant à empêcher les personnes de blanchir de l’argent.
Nos politiques impliquent ce qui suit :
- S’assurer que les Clients disposent d’une preuve d’identification valide et tenir des registres des informations d’identification.
- Vérifier que les Clients ne sont pas des terroristes ni des suspects en examinant les listes de terroristes connus ou présumés.
- Informer les Clients que les informations qu’ils fournissent peuvent être utilisées pour vérifier leur identité.
- Superviser les transactions financières des clients.
- En rejetant les espèces, les mandats, les transactions de tiers, les transferts de maisons de change ou les transferts Western Union. Le blanchiment d’argent se produit lorsque des fonds provenant d’activités illégales/criminelles sont modifiés pour faire croire que ces fonds proviennent de sources légitimes.
Voici comment l’argent est normalement blanchi
Placement
Les espèces ou les équivalents d’espèces sont d’abord transférés vers d’autres comptes, tels que des comptes à terme, par l’intermédiaire d’institutions financières, d’instruments par le biais d’une série de transactions financières conçues pour dissimuler l’origine de l’argent (par exemple, en exécutant des transactions présentant peu ou pas de risque financier ou en transférant des soldes de comptes vers d’autres comptes).
stratification
La deuxième étape est la « stratification », également appelée « étape de structuration ». Les fonds sont décomposés en petites transactions, ce qui rend difficile la détection de l’activité de blanchiment. Dans le monde moderne, les fonds peuvent également être utilisés pour négocier différentes actions ou devises sur différents marchés.
Un autre moyen courant utilisé par les criminels pour brouiller les pistes consiste à acheter des biens avec l’argent liquide et à les revendre. Les biens peuvent être revendus localement ou à l’étranger, ce qui rend leur traçage et leur saisie plus difficiles.
Intégration
L’étape d’intégration est l’étape finale du blanchiment d’argent, dans laquelle l’argent est maintenant rendu aux criminels de manière légitime (par exemple, en fermant un compte à terme et en transférant les fonds sur un compte bancaire).
Voyant que les comptes de trading sont un des véhicules qui peuvent être utilisés pour filer des fonds illégaux ou pour dissimuler le véritable propriétaire ( en exécutant des transactions financières qui obscurcissent les origines du fonds), EvincoInvest Markets dirige les retraits de fonds vers leur source originale. Ces directives ont été mises en œuvre pour protéger EvincoInvest Markets et ses clients, car la lutte internationale contre le blanchiment d’argent exige que les institutions de services financiers soient conscientes des abus potentiels de blanchiment d’argent qui pourraient se produire dans un compte client et mettent en œuvre un programme de conformité pour dissuader, détecter et signaler toute activité suspecte potentielle.
Si vous avez des questions ou des commentaires concernant les instructions ci-dessus, veuillez contacter l’équipe de conformité de EvincoInvest à [email protected]